Rendre le conseil financier de qualité accessible à tous, c’est tout l’enjeu de NEOFA. Véritable plateforme de mise en relation entre l’épargnant et le conseiller, dédié, honnête et indépendant, l’accompagnement est sur-mesure, basé sur l’impartialité, la neutralité et la transparence.
NEOFA : Le conseil financier sur-mesure
NEOFA, c’est 2 fondateurs avec plus de 15 ans d’expérience et de compétences dans le domaine financier, confortée par une expérience commune internationale dans une banque privée et le trading. Le constat est sans appel, nous confie l’un des co-fondateurs de NEOFA, Nicolas Delorme : « Aujourd’hui si vous demandez autour de vous, 100% des personnes que vous interrogerez ne sont pas satisfaites des services et des conseils de leur banque et banquier. » Il ajoute : « Les banques traditionnelles ne veulent plus conseiller leurs clients, elles estiment prendre trop de risques en le faisant, elles préfèrent alors vendre des produits. Malheureusement, il n’y a plus de notions de conseils et d’indépendance qui visent à accompagner le client, mais uniquement la possibilité de faire du profit. »
En tant que véritable plateforme de gestion de patrimoine, NEOFA met en relation des épargnants et des conseillers honnêtes et indépendants. La société se positionne dès sa création en 2020, comme un partenaire de confiance, qui permet à tout épargnant de retrouver de la qualité dans le conseil financier sur-mesure. Simple, transparent et impartial sont les piliers de base du conseil chez NEOFA. Dès lors, la relation humaine et la proximité sont portées par des conseillers financiers indépendants et triés sur le volet, qui n’ont qu’un seul objectif : trouver les meilleures solutions pour leurs clients. Leur mission est d’accompagner des personnes, de manière impartiale, dans des décisions liées à la retraite, à la succession, aux placements financiers et immobiliers et à la fiscalité.
Un algorithme de qualité au service du conseil financier
NEOFA simplifie les recherches de ses clients grâce à leur algorithme qui fait matcher les besoins de l’épargnant avec les profils des conseillers financiers indépendants. La plateforme permet également de prendre rendez-vous en ligne avec son conseiller, de créer un call ou visioconférence et d’échanger grâce à des outils de communication avancés.
NEOFA : Un partenaire de confiance
La priorité pour NEOFA est d’être le partenaire financier de confiance des épargnants. NEOFA garantit à ses clients de la simplicité, transparence et impartialité. Sur la plateforme l’épargnant est en confiance. Cela se traduit notamment par l’interdiction pour le conseiller de recevoir des commissions sur les droits d’entrée d’un produit d’investissement. Une économie moyenne de 3000€ pour les épargnants. De la même façon, le processus de sélection des conseillers financiers est extrêmement sévère. « Nous sélectionnons des conseillers de grande qualité. Pour nous accompagner dans cette sélection, nous collaborons avec un ancien auditeur des Autorités Financières (AMF/CPR), qui est en charge de valider la qualité des conseillers financiers.» explique Alain Broyon, co-fondateur.
Le conseil financier, un avenir prometteur chez NEOFA
En Suisse, 25% de l’épargne est gérée par des conseillers financiers indépendants. En France, on remarque que seul 5% du patrimoine est piloté par ces mêmes conseillers. Il y a une forte demande en France, qui se traduit par l’augmentation significative des épargnants inscrits sur le site de NEOFA. La vision d’avenir pour les deux fondateurs, est de faire perdurer cette relation de confiance entre l’épargnant et le conseiller en démocratisant l’accès à la gestion de patrimoine.
[En partenariat avec Openmedias]